ファイナンシャルプランナー相談が恥ずかしい･･･｜スッキリ解消の秘策とは？

「お金の知識がなくて馬鹿にされない？」「収入とかいろいろと知られて恥ずかしい💦」など、最初は、ファイナンシャルプランナーへの相談はいろいろな「恥ずかしい」という感情で入り乱れます。

でも、安心して下さい。

FPに相談する人は、「知識がない人」で当たり前です。

そこで、本記事では、

人向けに、

自信を持ってFP相談ができる秘訣やFP相談の重要性を詳しく解説！

読みたい項目をタップするとジャンプします。

最初はみんな恥ずかしい･･･
【まずは原因を探ろう！】ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしい理由は？

FPに相談するのが恥ずかしい理由は人それぞれです。

その理由によって解決策も人それぞれ･･･。

なので、まずは、ファイナンシャルプランナーに相談するのが恥ずかしい理由を探っていきましょう。

1つ1つ見ていきましょう。

FP相談が恥ずかしい理由①｜
お金の知識がなくて恥ずかしい

ほとんどの人が、この「お金の知識がなくて恥ずかしい人」なのではないでしょうか？

日本はお金に関する知識や判断力に対して苦手意識を持っている人が多く、金融広報中央委員会がおこなった「金融リテラシー調査」によると、金融知識に自信がある人の割合はわずか12％でした。（引用：Yahoo!ニュース「日本は「お金」に苦手意識を持つ人が多い!?」）

FP相談が恥ずかしい理由②｜
常識が疑われそうで恥ずかしい

FP相談では、「収入」とか「所得」、「可処分所得」など、一般的なの言葉も出てきます。

でも、実は、これらの言葉もきちんと理解していない人がほとんど！

FP相談が恥ずかしい理由③｜
収入が低すぎて恥ずかしい

そもそも、FP相談は、収入が少ない人が、万が一の時に生活が安定しておくれるよう相談にのることを目指しています。

FP相談が恥ずかしい理由④｜
浪費を指摘されるのが恥ずかしい

FPは節約のプロなので、支出を削るテクニックはいろいろとアドバイスをくれます。

無料のFP相談なら、そのテクニックをタダで伝授してもらえます。

FPのアドバイスは、行動できるものから取り組もう！

すべて対応しようとするとストレスがかかり挫折する恐れもあるので気軽に取り組めるものから取り組みましょう。

FP相談が恥ずかしい理由⑤｜
知らない人と話すのが恥ずかしい

人見知りの人は、人と会うだけでも大変なのに、さらにプライベートをさらけ出すのは、かなりきついですよね。

実は、そんな人のために、WEB相談でしかもカメラオフで相談にのってくれる無料保険相談窓口があるんです。

マネーコーチでは、カメラをオフにして相談することができます。

カメラをオフにすることで、人見知りの人は目を合わせることもなく、しかもノーメイクで相談できます。

対して、FPは画面にいつも映っているので、表情を読み取りやすく、相談しやすい環境になります。

【次に敵を知ろう！】
恥ずかしがっている相談者に対するFP目線

ファイナンシャルプランナーの相談が恥ずかしいことの解決策の前に、FPはどんなことを思っているのかちょっとご紹介します。

知識がなくて恥ずかしがっている人に対するFP目線は？

知識がなくて恥ずかしがっている人に対しては、FPもより入念に対応します。

FPの意図と違う認識をされるのが一番犯してはならないミスなので、どこをどうわかならいか会話から探らなければなりません。

知識がない人に対しては、一般的な提案のほか、その人の知識のレベルにあった説明や、提案方法も工夫する必要があり、FPの腕の見せ所です。

FP相談に限らず、弁護士相談や税務相談も、「にわか知識」が多い人の対応が実は一番大変です。

独学で勉強したことがすべてで、その知識が間違っている場合や、知識自体は合っているけど、今回のケースでは使えないケースなど、いくら説明しても納得してもらえません。

そういった相談者の対応はすごく疲れます。

収支に自信がなくて恥ずかしがっている人に対するFP目線は？

収支に自信がない人に対しては、FPとしては一番、提案しやすいです。

収支の問題点の洗い出しは、FPの得意分野。

「この人、年収少ないな～」なんて考えるよりも、「どうすればうまく家計が回るか」頭をフル回転しています。

人見知りで恥ずかしがっている人に対するFP目線は？

実は、相談者以上にFPの方が緊張している場合がほとんどです。

とは言え、FPは人と接することが苦手な人への対応も何度も経験しているので、安心して下さい。

FP相談することで得られるメリット

そんな人は、次項の「FP相談を成功させる秘訣」をチェック！

その前に、FP相談することで得られるメリットを見ていきましょう。

1つ1つ見ていきましょう。

FP相談のメリット①｜
プロ視点でアドバイスがもらえる

ファイナンシャルプランナーは、家計管理や資産形成、将来のライフプラン設計など、幅広い知識と経験を活かして個々の状況に合わせた助言を行います。

自分だけでは気付けないリスクや見落としがちなポイント、最新の制度情報なども、第三者のプロの視点からしっかりと指摘してもらえるため、より良い選択肢を見つけやすくなります。

「相談するのが恥ずかしい」と感じるかもしれませんが、FPは様々な悩みを聞き慣れているので、どんな内容でも気兼ねなく相談できます。

FP相談には無料のものと有料のものがありますが、無料のFP相談で十分な効果を実感できるでしょう。

評判の良い無料保険相談窓口も列挙しておきます。

サービス名	保険クリニック	マネーコーチ	マネードクター	保険チャンネル
おすすめ度
おすすめな人	既存の保険相談窓口に不安がある人	カメラオフで相談したい人向け	家計や保険など専門的に相談したい人	相談したい人を自分で選びたい人
特徴	保障が一目で比較できるシートがもらえる しつこい勧誘なし オリコン満足度2位	カメラオフで相談可能 しつこい勧誘なし 契約後も手厚いサポートあり	専門分野に特化したFPが多数在籍 税理士や司法書士との連携あり（プレミアの場合）	プロフィール・経験から選べる（※2） 運営は大手のリクルート
相談スキル	FP占有率72.8% （2022年6月現在）	経験年数10年以上のFPのみ	FP2,400人以上 （内、MDRT会員（※1）888名）	FP800人以上
取扱保険 会社数	50社以上 （店舗により異なる）	記載なし	44社 （生保29社・損保15社）	担当者による
店舗相談	280店舗以上	なし	150拠点	なし
オンライン 相談	あり	あり （カメラオフ可能）	あり	あり（指名可）
訪問相談	あり	なし	あり	あり（指名可）
キャンペーン	あり	なし	あり	あり
公式HP	保険クリニック 口コミ	マネーコーチ 口コミ	マネードクター 口コミ	保険チャンネル 口コミ

（※1）MDRT 会員は、卓越した専門知識、厳格な倫理的行動、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険および金融サービス事業における最高水準として世界中で認知されています。 （MDRT日本会HPより引用）

FP相談のメリット②｜
問題点が可視化される

FPに相談することで、これまで漠然としか捉えられていなかった家計の課題や将来の不安が、具体的な数値や情報を基に明らかになります。

プロのヒアリングや診断を通じて、お金の流れや見直すべきポイントがはっきりし、「ここを改善すれば良い」という目標設定がしやすくなります。

家計や老後資金といったテーマで「何が問題なのかよくわからない」という方も、具体的なアドバイスで現状が見える化され、判断や行動の一歩が踏み出しやすくなります。

FP相談のメリット③｜
経済的不安が軽減される

「固定費を下げたい」「保険料が高くて払えない」「将来が不安」などの悩みに対しても、解決策がもらえるので、結果、経済的な不安が軽減されます。

FP相談のメリット④｜
悩みが軽減される

ファイナンシャルプランナーとの相談を通じて、自分一人で抱えていた漠然とした不安や悩みが整理・軽減されれば、気持ちが楽になる効果があります。

【FP相談を成功させる秘訣は？】
ファイナンシャルプランナーに相談するのが恥ずかしい人のへの解決策

1つ1つ見ていきましょう。

FP相談が恥ずかしい人向けの秘策①｜
対面せずに相談する方法を選ぶ

ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしい人でも、対面でなければハードルは下がるのではないでしょうか？

＼ 【匿名で相談】しかも無料♪ ／

パシャって保険診断は、アプリをインストールして保険証券を撮影すると、プロがいろいろと診断してくれるアプリです。（isoでは保険証券がなくても保険の相談にのってもらうことができます。）

パシャって保険診断の特徴は、3つ。

1つ目は、なんと言っても匿名で相談できること！

撮影した保険証券の個人情報部分（証券番号や住所、氏名など）をアプリ内の消しゴム機能で消してから送信します。

そして2つ目の特徴は、アプリ内のDMで相談するので、顔出し、声出しの必要がないこと。

顔出しが嫌な人や、声がどもってしまう人には神アプリです。

とは言え、「テキスト形式では、面倒･･･。」そんな人には、3つ目の特徴、電話番号を伝えれば、電話で相談することもできます。

ただし、DMや電話だけだと、より深い相談にのってもらうことができません。

そんな人は、カメラオフにできる無料FP相談の「マネーコーチ」が良いでしょう。

マネーコーチは、オンライン上で、FPの顔や提示された資料を見ながら相談できますが、自分の顔はカメラオフにして見せないで相談することができます。

FP相談が恥ずかしい人向けの秘策②｜
話しやすそうなFPを選ぶ

有料のFP相談は、相談相手を自分で選べますが、無料の保険相談は、通常、相談相手を選ぶことができません。

ですが、ある程度の希望は加味してもらえる可能性もあります。

• 女性が良い
• 同じような年代がいい
• 同じような境遇の人がいい

など、ダメ元で言ってみるものいいでしょう。

どうしても指名したい場合は、「保険チャンネル」が唯一、相談相手を選ぶことができるのでチェックしてみて下さい。

FP相談が恥ずかしい人向けの秘策③｜
相談の目的を明確にする

悩みを明確にすると、重い腰も上がります。

「老後資金を貯めたい」「教育資金は足りる？」「固定費を下げたい」など明確な悩みがあれば、紙に書き出しましょう。

明確な悩みではないけど、漠然と「お金が心配･･･」な人は、「どうしてお金が心配なの？」と自問自答してみるのもいいでしょう。

FPは、お金に関する全般的な知識を有していますが、実は、「生命保険に詳しい」「資産運用に詳しい」「相続に詳しい」など、専門性もあります。

FP相談が恥ずかしい人向けの秘策④｜
聞きたいことをメモしておく

通常の場合でも、「聞くの忘れた！」ってことありませんか？

FP相談が恥ずかしい人ならなおさらです。

こういった聞き逃しを防ぐためには、箇条書きでいいので、聞きたいことをメモしておきましょう。

もちろん、順不同でOK。

FP相談が恥ずかしい人向けの秘策⑤｜
事前に必要な書類を準備しておく

相談の時に「○○の書類はありますか？」など、予想外のことを聞かれると、誰でもアップアップになります。

必要な書類は、相談内容によって違うので、予約時に確認しましょう。

ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしい人でも相談できる秘策まとめ

FPへの相談が恥ずかしい人が安心して相談するために、「自分に合ったFP」探しのための解決策は以下のとおりでした。

誰でも初めてのFP相談は恥ずかしいものです。

無料で相談にのれるおすすめの相談窓口は以下のとおりです。

サービス名	保険クリニック	マネーコーチ	マネードクター	保険チャンネル
おすすめ度
おすすめな人	既存の保険相談窓口に不安がある人	カメラオフで相談したい人向け	家計や保険など専門的に相談したい人	相談したい人を自分で選びたい人
特徴	保障が一目で比較できるシートがもらえる しつこい勧誘なし オリコン満足度2位	カメラオフで相談可能 しつこい勧誘なし 契約後も手厚いサポートあり	専門分野に特化したFPが多数在籍 税理士や司法書士との連携あり（プレミアの場合）	プロフィール・経験から選べる（※2） 運営は大手のリクルート
相談スキル	FP占有率72.8% （2022年6月現在）	経験年数10年以上のFPのみ	FP2,400人以上 （内、MDRT会員（※1）888名）	FP800人以上
取扱保険 会社数	50社以上 （店舗により異なる）	記載なし	44社 （生保29社・損保15社）	担当者による
店舗相談	280店舗以上	なし	150拠点	なし
オンライン 相談	あり	あり （カメラオフ可能）	あり	あり（指名可）
訪問相談	あり	なし	あり	あり（指名可）
キャンペーン	あり	なし	あり	あり
公式HP	保険クリニック 口コミ	マネーコーチ 口コミ	マネードクター 口コミ	保険チャンネル 口コミ

（※1）MDRT 会員は、卓越した専門知識、厳格な倫理的行動、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険および金融サービス事業における最高水準として世界中で認知されています。 （MDRT日本会HPより引用）

店舗での相談が良い人は、「保険クリニック」がおすすめです。

今、SNSなどで絶賛売り出し中のサービスは、「マネーキャリア」です。